AML und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine sichere Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Geldwäscheprävention bei Betblast

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) dieser Jurisdiktion. Seit unserer Gründung 2024 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto intensiv prüfen wir. Dazu gehören die Identitätsfeststellung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Zahlungsbewegungen und die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Compliance-Team ist eigenständig und berichtet direkt an die Geschäftsleitung. Verdachtsfälle dokumentieren wir vollständig und melden sie, sobald die gesetzlichen Kriterien erfüllt sind. Manipulationsversuche, falsche Angaben oder das Vorschieben von Strohmännern lehnen wir ab und schließen die betroffenen Konten.

Geldwäsche im Sinne des Gesetzes umfasst bei uns jede Form der Verschleierung der Herkunft von Geldern, egal ob über Einzahlungen, Wetten oder Auszahlungen. Mit Ihrer Registrierung bestätigen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Datenbanken und Sanktionslisten ab. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten prüfen, etwa bei kumulierten Einzahlungen ab 2.000 EUR, bei auffälligem Spielverhalten oder wenn ein Zahlungsvorgang nicht zu Ihrem bisherigen Profil passt.

• Registrierung: automatischer Abgleich der Stammdaten mit Sanktions- und Politisch-Exponierten-Personen-Listen (PEP)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumentenupload, bevor der Betrag freigegeben wird
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlichen Mustern oder Beträgen
• Änderungen: neue Auszahlungsmethode oder geänderte persönliche Daten lösen eine erneute Prüfung aus

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir Sie um drei Nachweise. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig abgebildet und gut lesbar sein.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung für Strom, Wasser oder Gas bzw. amtlicher Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittig geschwärzt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit Namen oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess findet in Ihrem Kontobereich statt und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF-Datei hoch
• Stellen Sie sicher, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Angaben verdeckt werden
• Unser Compliance-Team prüft Ihre Unterlagen und meldet sich per E-Mail oder im Live-Chat
• Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung und Ihre Auszahlung wird freigegeben

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion verlangen dies. Nach Abschluss der Prüfung fordern wir Sie auf, hochgeladene Kopien auf Ihrem Endgerät zu löschen.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei hohen Beträgen oder einem Muster, das nicht zu Ihrem Profil passt, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds). Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Typische Auslöser sind Einzelzahlungen ab 10.000 EUR, wiederholte große Einzahlungen in kurzer Zeit oder Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Einzahlungsniveau liegen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege für Immobilien oder Wertpapiere, Erbscheine oder Schenkungsurkunden. Die Belege sollten den Bezug zu den eingezahlten Beträgen erkennbar machen. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für Zwecke der Geldwäscheprävention. Bis zur Klärung können betroffene Auszahlungen ruhen.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fließen.

Bearbeitungszeiten

Verifizierte Konten erhalten ihre Auszahlungen zügig. Für Kryptowährungen und E-Wallets liegen wir bei 0 bis 24 Stunden, Kryptotransaktionen oft innerhalb einer Stunde. Karten- und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Bei Beträgen ab 5.000 EUR oder ungewöhnlichen Mustern kann eine manuelle Freigabe durch das Compliance-Team hinzukommen, was die Bearbeitung verlängert.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, sperren wir zunächst die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben möglich, solange kein Verdacht besteht. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Rückmeldung kann das Konto vollständig eingefroren werden. Spielen bleibt dann untersagt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, gefälschte Dokumente oder einen begründeten Verdacht auf Geldwäsche fest, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Auszahlungen aus einem solchen Konto führen wir nur nach Rücksprache mit der Aufsicht und auf eine verifizierte Methode durch, die auf Ihren Namen läuft. Gegen eine ablehnende Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Verifizierungsdaten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vor, da Behörden im Nachhinein Auskünfte verlangen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise ist deshalb nicht möglich, auch nicht auf Wunsch. Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Bei unleserlichen Unterlagen oder Rückfragen des Compliance-Teams kann es länger dauern. Sie erhalten in jedem Fall eine Rückmeldung per E-Mail.

Gilt die Verifizierung auch für Krypto-Auszahlungen?

Ja. Unabhängig von der Zahlungsmethode führen wir Auszahlungen nur auf verifizierte Konten aus. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich, ob die Wallet-Adresse zu Ihnen gehört.

Warum geht meine Auszahlung auf dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Diese Regel gehört zur Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für mindestens 5 Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz verlangt. Danach werden sie datenschutzkonform gelöscht. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter.